1. 投資の目的は「残高を増やすこと」ではない

新NISAの普及により、多くの人がインデックス投資を始めました。数字が増えていく画面を見るのは楽しいものです。しかし、私はあえて問いたい。「その増えた数字を、あなたはいつ、どうやって使いますか？」 残念ながら、多くの積立投資家は「取り崩しの呪い」にかかります。せっかく築いた資産も、切り崩せば確実に減っていく。その「目減り」への恐怖から、80歳を過ぎても資産のほとんどを使えず、節約に追われる人生を送る人が少なくないのです。これでは、何のための投資か分かりません。

2. 不動産投資は「枯れない泉」である

一方で、不動産投資から得られる「家賃収入」は、どれだけ使っても翌月にはまた同じ額が振り込まれます。資産そのものを削るのではなく、資産が生み出す「果実」だけを享受する。この「インカムゲイン」という仕組みこそが、人を精神的な縛りから解放し、本当の意味で豊かな人生を提供するのです。 我々は、不動産を単なる「モノ」ではなく、あなたの人生に自由をもたらす「打ち出の小槌」に変える設計図を提供します。

3. ハイブリッド戦略：新NISAを「ブースター」として活用せよ

私は新NISAを否定しません。むしろ、不動産投資と組み合わせることで最強の武器になると考えています。

• 守りの新NISA：複利の力を使い、非課税枠で着実にキャッシュ（流動資産）を膨らませる。
• 攻めの不動産：サラリーマンとしての「信用」をレバレッジに変え、他人資本（家賃）で資産を形成する。 そして、新NISAで膨らんだ資金を、タイミングを見て不動産ローンの繰り上げ返済に一気に投入するのです。これにより、借入というリスクを消し去り、家賃収入という「純粋な利益」を最大化させる。これこそが、論理的な「不敗のゴール」です。

4. 自身の人生の「経営者」に立ってもらうために

投資はシンプルに考えるべきです。ボラティリティの激しい市場の流れに身を任せるのではなく、自らの意志でルールを理解し、コントロールできる不動産をポートフォリオの核に据える。 我々アップルハウスは、物件を売るだけの業者ではありません。あなたが現役時代に積み上げた努力を、将来「家族との豊かな時間」や「新しい世界観への挑戦」という具体的な価値に変換するための、人生のCFO（最高財務責任者）として伴走します。